Trong một số trường hợp, khi chuyển tiền ra nước ngoài qua ngân hàng bạn sẽ được yêu cầu chứng minh nguồn gốc số tiền chuyển. Vậy vì sao lại phải chứng minh nguồn tiền? Chứng minh nguồn tiền để làm gì? Khi nào cần chứng minh nguồn tiền? Hồ sơ chứng minh nguồn tiền như thế nào? Bài viết dưới đây của chúng tôi sẽ cung cấp cho các bạn thông tin đầy đủ và chi tiết nhất về hồ sơ chứng minh nguồn tiền khi chuyển tiền ra nước ngoài.
MỤC LỤC NỘI DUNG
Các trường hợp cần chứng minh nguồn tiền khi chuyển tiền ra nước ngoài
Người Việt Nam chuyển tiền ra nước ngoài cần chứng minh nguồn tiền hợp pháp trong các trường hợp sau:
Người cư trú là công dân Việt Nam đi định cư (có thời gian sống liên tục ở nước ngoài dưới 1 năm); chuyển tài sản là nguồn thu hợp pháp tại Việt Nam ra nước ngoài
Người không cư trú là công dân Việt Nam đã định cư (có thời gian sống liên tục ở nước ngoài từ 1 năm trở lên); chuyển tài sản là nguồn thu hợp pháp tại Việt Nam ra nước ngoài
Thân nhân tại Việt Nam của người đi định cư; cho tặng tài sản là nguồn thu hợp pháp tại Việt Nam để chuyển ra nước ngoài.
Vì sao phải chứng minh nguồn tiền khi chuyển tiền ra nước ngoài
Chuyển tiền ra nước ngoài qua chợ đen không chứng minh nguồn tiền có thể bị coi là hành vi rửa tiền. Gây ra nhiều hệ lụy về sau
Số tiền chuyển ra nước ngoài cho mục đích định cư; cho tặng thân nhân định cư nước ngoài thường rất lơn. Việc chứng minh nguồn tiền sẽ giúp cơ quan quản lý nhà nước giám sát nguồn gốc số tiền chuyển ra nước ngoài. Việc này giúp đảm bảo nguồn ngoại tệ chuyển ra nước ngoài là minh bạch, hợp pháp; hạn chế các hành vi rửa tiền hoặc vi phạm pháp luật.
Ở nước ngoài quy định rất chặt chẽ về vấn đề thuế thu nhập cá nhân. Nếu số tiền từ Việt Nam chuyển sang không có giấy tờ chứng minh nguồn gốc; không chứng minh được mục đích chuyển tiền; không chứng minh được quan hệ giữa người chuyển và người nhận thì có thể bị quy vào hành vi rửa tiền hoặc trốn thuế. Hậu quả là số tiền chuyển từ Việt Nam sang có thể bị tịch thu; người nhận tiền có thể bị truy tố trước pháp luật.
Bạn có thể chuyển tiền trót lọt qua chợ đen nhưng sẽ không có gì đảm bảo bạn sẽ không gặp bất kỳ vấn đề pháp lý nào liên quan đến việc chuyển tiền về sau.
Việc chứng minh nguồn tiền khi chuyển tiền ra nước ngoài không phải vì số tiền của bạn không hợp pháp. Việc này chỉ giúp bạn chuyển tiền ra nước ngoài một cách an toàn và hợp pháp. Bạn hoàn toàn yên tâm sử dụng số tiền hợp pháp; chính đáng của mình mà không lo ngại bất kỳ vấn đề pháp lý nào có thể xảy ra.
Hồ sơ chứng minh nguồn tiền chuyển tiền ra nước ngoài
Dưới đây là một số chứng từ cơ bản để chứng minh nguồn tiền khi chuyển tiền ra nước ngoài tại ngân hàng. Tùy từng ngân hàng có thể yêu cầu thêm một số giấy tờ khác để phục vụ việc chuyển tiền ra nước ngoài.
Nguồn tiền từ bất động sản
Bao gồm thu nhập từ mua bán, chuyển nhượng, cho thuê bất động sản hoặc động sản
Hồ sơ chứng minh nguồn tiền
Hợp đồng mua bán, chuyển nhượng/cho thuê được ký kết trong vòng 3 năm tính đến thời điểm chuyển tiền
Trong trường hợp bất động sản/ động sản là tài sản chung của hai vợ chồng trong thời kỳ hôn nhân; thì cần bổ sung Thỏa thuận phân chia tài sản giữa vợ và chồng để xác định số tiền thuộc sở hữu riêng của người chuyển tiền
Nguồn tiền từ cổ phần, chứng khoán
Bao gồm: thu nhập từ mua bán; chuyển nhượng; góp vốn cổ phần; mua bán chứng khoán
Hồ sơ chứng minh nguồn tiền
Đối với thu nhập từ mua bán chuyển nhượng, góp vốn cổ phần: hợp đồng chuyển nhượng; góp vốn cổ phần trong vòng 3 năm tính tới thời điểm chuyển tiền
Đối với thu nhập từ mua bán chứng khoán: hợp đồng mua bán chứng khoán; sổ phụ/ sao kê tài khoản chứng khoán trong vòng 3 năm tính tới thời điểm chuyển tiền
Nguồn tiền từ lương, thưởng, phụ cấp, trợ cấp
Bao gồm: lương; thưởng; phụ cấp; trợ cấp và các khoản thu nhập khác có tính chất lương; thưởng
Hồ sơ chứng minh nguồn tiền
Hợp đồng lao động và bảng lương có xác nhận của đại diện pháp luật của tổ chức sử dụng lao động trong vòng 12 tháng gần nhất hoặc;
Hợp đồng lao động và sổ phụ/ sao kê tài khoản (có xác nhận của ngân hàng nơi tổ chức sử dụng lao động chi trả lương, thưởng…) trong vòng 12 tháng gần nhất
Nguồn tiền từ hoạt động sản xuất, kinh doanh
Bao gồm: thu nhập, lợi nhuận được chia từ hoạt động sản xuất, kinh doanh của doanh nghiệp
Hồ sơ chứng minh nguồn tiền
Đăng ký doanh nghiệp hoặc các văn bản có giá trị tương đương
Báo cáo tài chính đã được kiểm toán (đối với các doanh nghiệp thuộc diện bắt buộc kiểm toán theo quy định của pháp luật)
Tờ khai quyết toán thuế doanh nghiệp
Quyết định phân phối thu nhập của cấp có thẩm quyền của doanh nghiệp trong vòng 3 năm tính tới thời điểm chuyển tiền
Các văn bản, thỏa thuận phân chia lợi nhuận trong vòng 3 năm tính tới thời điểm chuyển tiền
Chứng từ thanh toán lợi nhuận được phân chia trong vòng 3 năm tính tới thời điểm chuyển tiền
Nguồn tiền từ tiền gửi tiết kiệm/ sổ tiết kiệm ngân hàng
Bao gồm: tiền gửi tiết kiệm/ sổ tiết kiệm ngân hàng liên tục tối thiểu 1 tháng tính đến thời điểm chuyển tiền
Hồ sơ chứng minh nguồn tiền
Chứng từ tất toán sổ tiết kiệm; hoặc sao kê tài khoản tiết kiệm có xác nhận của người có thẩm quyền của ngân hàng phát hành sổ tiết kiệm hoặc;
Xác nhận của người có thẩm quyền của ngân hàng phát hành sổ tiết kiệm về thời điểm; thời hạn sổ tiết kiệm; tên người gửi, số tiền/ loại tiền gửi; số seri sổ tiết kiệm…
Lưu ý: Người chuyển tiền phải tiến hành chuyển tiền ra nước ngoài trong vòng 7 ngày kể từ ngày tất toán tiền gửi tiết kiệm/ sổ tiết kiệm
Tư vấn chứng minh nguồn tiền chuyển tiền ra nước ngoài
Bạn đang gặp khó khăn trong vấn đề chứng minh nguồn tiền khi chuyển tiền ra nước ngoài. Hãy liên hệ với chúng tôi theo số Holtine: 0947 198 936; để được tư vấn hoàn toàn miễn phí. Chúng tôi hợp tác với nhiều ngân hàng hàng đầu tại Việt Nam. Vì vậy, chúng tôi có thể tư vấn giúp bạn cách thức chứng minh nguồn tiền đơn giản nhất. Bạn có thể chuyển toàn bộ nhu cầu một cách nhanh chóng với chi phí thấp nhất.
Hoặc bạn có thể nhập các thông tin dưới đây để gửi yêu cầu tư vấn. Chúng tôi sẽ liên lạc ngay với bạn để tư vấn.
XEM THÊM: Hồ sơ, thủ tục chuyển tiền ra nước ngoài cho cá nhân
